מהן קרן פנסיה, גמל והשתלמות?

קרן פנסיה – קרן פנסיה היא אמצעי חיסכון המבטיח פרנסה לאחר הפרישה. היא מספקת הכנסה חודשית קבועה מהפקדות שבוצעו במהלך השנים. קרן פנסיה לא רק דואגת לפרנסה בעתיד, אלא גם מעניקה כיסוי ביטוחי במקרה של אובדן כושר עבודה או מוות.

קופת גמל להשקעה – קופת גמל היא חיסכון אישי לטווח בינוני עד ארוך. ניתן למשוך את הכספים המופקדים לקרן הגמל בשעת הצורך, אך הקרן מיועדת בעיקר לחיסכון לטווח ארוך, כגון חיסכון לצרכים כלכליים גדולים, קניית דירה, חינוך או השקעות אחרות.ניתן פתוח עבורכם, עבור ילדכם וגם עבור הנכדים.

קרן השתלמות – קרן השתלמות היא חיסכון לטווח בינוני (עד 6 שנים) שניתן למשוך אותו לאחר התקופה הזו או להמשיך לחסוך בו. הקרן מצוינת לחיסכון לצרכים כמו לימודים, השתלמויות מקצועיות או כל צורך אישי אחר. יתרונה המרכזי הוא בהטבות המס שמגיעות  במשיכת החיסכון.

 

 

מה היתרונות של קרן פנסיה, גמל והשתלמות?

הטבות מס – כל אחת מהקרנות שמוזכרות נהנית מהטבות מס משמעותיות, המאפשרות לחסוך בצורה חכמה ולהפחית את המיסים. פנסיה, גמל והשתלמות הם אפיקי חיסכון המפחיתים את נטל המיסים תוך שמירה על הצרכים העתידיים שלכם.

ביטחון כלכלי – קרן פנסיה, גמל והשתלמות מבטיחות שלא תאלצו להיות תלויים בהכנסה פעילה בעתיד. הן מאפשרות חיסכון למקרה של פרישה מוקדמת או אירועים בלתי צפויים.

נזילות וגמישות – קרן גמל וקרן השתלמות מציעות גמישות רבה יותר בנוגע למועד משיכת הכספים, בעוד שקרן פנסיה מיועדת לטווח ארוך ולמטרה אחת ברורה – לספק ביטחון כלכלי לאחר הפרישה.

חיסכון משותף – חיסכון משותף לעובדים ומעסיקים, במיוחד במקרה של קרן פנסיה, מאפשר לחסוך בצורה יעילה יותר עם הפקדות משני הצדדים.

 

 

מה אנחנו מציעים?

ב-אורלי ביטוח ופיננסים אנו מציעים מגוון פתרונות פיננסיים המותאמים לצרכים האישיים שלכם:

• ייעוץ מקצועי אישי – נבנה תוכנית חיסכון המותאמת בדיוק למטרות הפיננסיות שלכם, תוך הבנת הסיכונים והיתרונות של כל אחד מהמסלולים.
   

• הגדרה מותאמת של חיסכון – קרן פנסיה, קרן גמל או קרן השתלמות, כל אחת מהן מתאימה למטרה שונה, ואנו נעזור לכם לבחור את הקרן המתאימה ביותר לצרכים האישיים שלכם.