ב-אורלי ביטוח ופיננסים, אנו מאמינים שתכנון פיננסי נכון הוא הבסיס להשגת מטרות כלכליות ארוכות טווח וליציבות כלכלית. תכנון פיננסי אישי מאפשר את הבטחת עתידכם הפיננסי, למנוע חוסרים או חריגות בהוצאות, ולדאוג לכך שהכסף שלכם יעבוד עבורכם.

 

מהו תכנון פיננסי?

תכנון פיננסי הוא תהליך שבו אנו בוחנים את כל ההיבטים הכלכליים, משם אנו מגבשים אסטרטגיה מקיפה שתשמור על יציבות כלכלית ותסייע לכם להגיע למטרותיכם. התכנון כולל ניתוח של ההכנסות וההוצאות, ניהול החסכונות, פנסיה והשקעות, ומתן פתרונות למיומנויות ניהול כלכלי.

 

שלב ראשון – אבחון המצב הפיננסי הנוכחי שלכם

השלב הראשון בתכנון פיננסי נכון הוא להבין את המצב הפיננסי הנוכחי. אנו בודקים את ההכנסות, ההוצאות, החובות והחסכונות שלכם, ומבצעים ניתוח של עמידתכם בפני חובות והשקעות. כך ניתן להבין היכן נמצאים החוזקות והחולשות הכלכליות שלכם.

​

שלב שני – הצבת מטרות פיננסיות

לאחר הבנת המצב הפיננסי, אנו מסייעים לכם להגדיר מטרות פיננסיות ברורות. המטרות יכולות לכלול חיסכון לבית, חיסכון לפנסיה, ניהול השקעות, פתיחת עסק, או גידול והכפלת ההכנסות. תכנון המטרות חשוב להצלחה, כי הוא נותן כיוון מדויק לכל צעד פיננסי שיתבצע.

 

שלב שלישי – בניית תוכנית פעולה

השלב הבא הוא יצירת תוכנית פעולה מעשית, הכוללת אסטרטגיות לחיסכון, השקעות, ביטוחים, גיוס הלוואות ועוד. בתוכנית זו, אנו מבצעים התאמות אישיות לכל אחד מהפרמטרים, כך שהתוכנית תתאים בדיוק לצרכים ולמטרות שלכם.

 

שלב רביעי – יישום ומעקב

לאחר שהוגדרה התוכנית, אנו מסייעים לכם ביישום שלה. כל צעד נעשה באופן מובנה, תוך מעקב שוטף אחרי התקדמותכם במטרות הפיננסיות. בנוסף, אנו עוקבים אחרי שינויים בשוק ובחיים האישיים שלכם, ומבצעים עדכונים בהתאם.