לקראת הפרישה משוק העבודה צפות שאלות רבות: כמה קצבה אקבל? מתי כדאי לי לפרוש?  האם כדאי למשוך את קרן ההשתלמות?  מאיזה כספים כדאי למשוך את הקצבה? האם ניתן להוריש את כספי הפנסיה? האם קצבת הזקנה חייבת במס?

כל אדם אשר פורש משוק העבודה נדרש לבחור בעצמו את המסלול לפיו תחושב קצבת הזקנה ופה אנחנו נכנסים עם יעוץ וליווי פרישה צמוד ומקצועי.

 

אנחנו מאמינים שהשירות הטוב ביותר עבור לקוחותינו, מתחיל בראייה כוללת כך שכל שירותי הביטוח והפיננסים במקום אחד. המשרד שלנו מתמחה בכל הקשור בתכנון פרישה, תכנון פיננסי, ביטוח סיכונים, מיפוי ביטוחים, חבילות ביטוח מקיפות ומקצועיות, שידאגו לכך שהכסף שלכם יהיה במקום הנכון, בזמן הנכון ובהתאם לצורך האישי שלכם.

 

מתי צריך להתחיל תכנון פרישה?

בכדי לבצע את ההתאמה  האופטימלית ולחסוך במיסים יש להתחיל בתכנון הפרישה לפני היציאה לפנסיה, מומלץ החל מגיל 50. ניתן לעשות תכנון פרישה גם לאחר יציאה לפנסיה אך במקרה זה לא ניתן לשנות את אופן קבלת הקצבה ואת מסלול הפרישה.

 

מדוע חשוב שהבדיקה תעשה ע"י איש מקצוע?

בחירה לא נכונה במסלול הפרישה עלולה לגרום להפסד כלכלי גדול מאוד. יועץ פרישה מקצועי מכיר את המורכבות של היבטי המיסוי על הקצבה ואת התלות בין משיכת הכספים לבין הפטור על הקצבה.

 

מה כולל הליווי?

יועצי הפרישה של אורלי ביטוח ופיננסים:

• ימפו את המצב הכלכלי והמשפחתי בפגישת האיפיון.

• יבחנו את הצרכים והרצונות של הלקוח ואת החסכונות שלו.

•  יבחנו כיצד להגדיל את קצבת הזקנה וכיצד להתאים את מסלול הפרישה לצרכים האישיים והמשפחתיים .

• יכינו תוכנית פרישה ויציגו את האלטרנטיבות ללקוח.

 

כמה זה יעלה לי?

העלות משתנה בהתאם להיקף הפעילות ומורכבות התיק. לדוגמא: במידה ונדרש ייצוג במס הכנסה או קיבוע זכויות וליווי של הלקוח וכדומה. משתנים אלו משפיעים על התמחור הסופי של העלות ללקוח.