top of page
תכנון פרישה

לקראת הפרישה משוק העבודה צפות שאלות רבות: כמה קצבה אקבל? מתי כדאי לי לפרוש?  האם כדאי למשוך את קרן ההשתלמות?  מאיזה כספים כדאי למשוך את הקצבה? האם ניתן להוריש את כספי הפנסיה? האם קצבת הזקנה חייבת במס?

כל אדם אשר פורש משוק העבודה נדרש לבחור בעצמו את המסלול לפיו תחושב קצבת הזקנה ופה אנחנו נכנסים עם יעוץ וליווי פרישה צמוד ומקצועי.

 

אנחנו מאמינים שהשירות הטוב ביותר עבור לקוחותינו, מתחיל בראייה כוללת כך שכל שירותי הביטוח והפיננסים במקום אחד. המשרד שלנו מתמחה בכל הקשור בתכנון פרישה, תכנון פיננסי, ביטוח סיכונים, מיפוי ביטוחים, חבילות ביטוח מקיפות ומקצועיות, שידאגו לכך שהכסף שלכם יהיה במקום הנכון, בזמן הנכון ובהתאם לצורך האישי שלכם.

 

מתי צריך להתחיל תכנון פרישה?

בכדי לבצע את ההתאמה  האופטימלית ולחסוך במיסים יש להתחיל בתכנון הפרישה לפני היציאה לפנסיה, מומלץ החל מגיל 50. ניתן לעשות תכנון פרישה גם לאחר יציאה לפנסיה אך במקרה זה לא ניתן לשנות את אופן קבלת הקצבה ואת מסלול הפרישה.


 

מדוע חשוב שהבדיקה תעשה ע"י איש מקצוע?

בחירה לא נכונה במסלול הפרישה עלולה לגרום להפסד כלכלי גדול מאוד. יועץ פרישה מקצועי מכיר את המורכבות של היבטי המיסוי על הקצבה ואת התלות בין משיכת הכספים לבין הפטור על הקצבה.

 

מה כולל הליווי?

יועצי הפרישה של אורלי ביטוח ופיננסים:

  • ימפו את המצב הכלכלי והמשפחתי בפגישת האיפיון.

  • יבחנו את הצרכים והרצונות של הלקוח ואת החסכונות שלו.

  •  יבחנו כיצד להגדיל את קצבת הזקנה וכיצד להתאים את מסלול הפרישה לצרכים האישיים והמשפחתיים .

  • יכינו תוכנית פרישה ויציגו את האלטרנטיבות ללקוח.

 

כמה זה יעלה לי?

העלות משתנה בהתאם להיקף הפעילות ומורכבות התיק. לדוגמא: במידה ונדרש ייצוג במס הכנסה או קיבוע זכויות וליווי של הלקוח וכדומה. משתנים אלו משפיעים על התמחור הסופי של העלות ללקוח.

Stacks of Coins
למה לקוחות בוחרים בנו ? 

25 שנות ניסיון

שוק הביטוח והפיננסים הינו שוק דינמי ודורש הבנה, מקצועיות והתעדכנות, ולכן נדרש ליווי של  של סוכנות ביטוח המתמחה בתחום.

התאמה אישית
ב 'אורלי ביטוח ופיננסים' אנו תופרים את הביטוח בהתאמה אישית בהתאם לגיל, לצרכים, להיסטוריה הרפואית של המבוטח. 


מחיר משתלם
אנו מציעים מחיר הוגן על ידי בחינת האפשרויות במספר חברות, זאת כדי לספק את התוצאה הטובה והמתאימה ביותר ללקוחותינו. 


שירות אישי
אנחנו כאן בשבילכם! אנו דואגים לכם לשירות הלקוחות הטוב ביותר 


טיפול במקרה של תביעות 
כאשר חס וחלילה קורה משהו - אנחנו איתכם ביחד מטפלים בתביעה ולא משאירים אתכם לבד מול חברות הביטוח . הייעוץ והליווי המקצועי במצבים אלו הוא חשוב ומשמעותי.


נאמנים ללקוחות ולא לחברות הביטוח
אורלי ביטוח ופיננסים היא סוכנות בבעלות פרטית של רפי ואורלי וייסמן ואינה נשלטת על ידי גורם ביטוחי. אנו עובדים עם כל חברות הביטוח הגדולות. עובדה המאפשרת לנו לפעול באובייקטיביות מלאה ולספק פתרונות ביטוח מתוך סל רחב של אפשרויות בהתאם לצרכי הלקוחות. 

 

לקוחות מספרים

מיפוי ביטוחים

לקוחות רבים אינם יודעים איזה ביטוחים יש להם ומה בדיוק הם מכסים. אנו מציעים בדיקה מקיפה ללא עלות בכדי לבדוק אפשרות להוזלת ביטוחים ולוודא שברשותכם הביטוחים המתאימים.

צרו קשר

טל': 077-4007230 , 04-6396269, פקס': 077-4006230

ת.ד.596 זכרון יעקב 30900

 דוא"ל: rafi@orly-insurance.com

אתר זה מונגש ברמת נגישות AA למידע נוסף

bottom of page