ב-אורלי ביטוח ופיננסים, אנו מבינים את החשיבות הרבה שיש לתכנון פרישה מוקדם ומסודר. גיל הפרישה מביא איתו שלב משמעותי בחיים שדורש תכנון פיננסי מדויק. תכנון נכון יכול להבטיח שתוכלו ליהנות מהשנים האלו בשקט נפשי,

בלי לדאוג מהמצב הפיננסי שלכם.

​

​

מהו תכנון פרישה?

תכנון פרישה הוא תהליך שבו אנו מבצעים אבחון פיננסי אישי, בודקים את החסכונות וההשקעות, ומבנים אסטרטגיה שמטרתה להבטיח את השמירה על איכות חיים גבוהה גם אחרי הפרישה. התכנון כולל פרישה מוקדמת, חיסכון לפנסיה, השקעות לטווח ארוך, טיפול בנכסים וביטוחים, ועוד.

​

השלב הראשון – הבנת הצרכים האישיים

השלב הראשון בתכנון פרישה הוא להבין את הצרכים הפיננסיים. אנו בודקים מהן ההוצאות הצפויות אחרי הפרישה, מהי הכנסה אופטימלית שתשמור על רמת חיים גבוהה, ומבינים את המטרות הפיננסיות בהתאמה אישית. 

 

השלב השני – תכנון פנסיה והשקעות

כחלק מהתהליך, אנו בונים תוכנית פנסיה מותאמת אישית. אנו בוחנים את החסכונות, ההשקעות והביטוחים, ומסייעים להקים תוכנית שתבטיח שתוכלו להמשיך לחיות בנוחות גם כשלא תהיו פעילים בשוק העבודה. התוכנית כוללת הפקדות לקרן פנסיה, קרנות השתלמות, ותיקי השקעות שיכולים לשפר את התשואות הפנסיוניות.

​

השלב השלישי – ביטוח חיים וביטוח בריאות

תכנון פרישה לא שלם בלי התייחסות לביטוחים. ישנה חשיבות רבה להבטיח שהכיסוי הביטוחי שלכם יהיה מתאים ומספק. אנו מציעים מגוון פתרונות ביטוחיים שיבטיחו כיסוי רפואי במהלך השנים הבאות, כיסוי למקרי אובדן כושר עבודה, ביטוח חיים וכדומה.

 

השלב הרביעי – ניהול חובות והוצאות

במהלך השנים האחרונות לפני הפרישה, חשוב להקטין חובות קיימים ולהתארגן על הוצאות לטווח ארוך. אנו מסייעים בניהול החובות בצורה מסודרת ולתכנון הוצאות נכון לאחר הפרישה, כך שתוכלו ליהנות משקט נפשי ולא להתמודד עם הלחץ הכלכלי של תקופה זו.